貿易行業(yè)是資金密集型行業(yè),資金需求量大,利潤率低,這對資金周轉率要求高。
貿易行業(yè)因融資需要,不得不在多家銀行開戶,賬戶數(shù)量多。賬戶信息統(tǒng)計困難。
上游廠商一般比較強勢,要求現(xiàn)款現(xiàn)貨。而銷售端普遍存在一定賬期,這導致貿易企業(yè)存在資金缺口,需要銀行融資。
由于業(yè)務突發(fā)性強,總部需要與下屬企業(yè)頻繁溝通和協(xié)調,資金調度工作量大。
貿易企業(yè)資金結算特點是金額大,筆數(shù)少,結算時效性強。受商品價格影響,貿易企業(yè)需要在很短的時間內完成資金結算。
貿易企業(yè)票據(jù)結算量大,通過手工臺賬管理開票保證金到期與利息、銀行授信額度占用與釋放,同時公司之間票據(jù)流轉手工操作工作量大,工作效率低。
確保業(yè)務正常開展的前提下,對集團銀行賬戶進行必要清理,在戰(zhàn)略合作銀行開通銀企直聯(lián),在非戰(zhàn)略合作銀行通過網銀機器人工作實現(xiàn)賬戶信息的自動采集,提升賬戶信息的及時性、準確性。
實現(xiàn)全集團融資業(yè)務統(tǒng)一管理,對金融資源的存量、融資到期、融資成本提供清晰管理,避免出現(xiàn)融資風險。
在主要合作銀行開通資金池,將成員企業(yè)的資金自動歸集到集團總部,提升資金使用效益。
集團公司充分發(fā)揮資金池規(guī)模優(yōu)勢,減少內部溝通成本,擴大內部資金調度,更好的支持業(yè)務發(fā)展。
通過銀企直聯(lián)接口,建立統(tǒng)一收付結算平臺。付款業(yè)務由業(yè)務端推送,通過統(tǒng)一平臺快速完成結算,并反饋支付結果。收款信息及時推送業(yè)務端,提升業(yè)務與財務管理工作效率。
建立全集團的票據(jù)臺賬管理平臺,滿足票據(jù)業(yè)務全流程線上辦理,提供票據(jù)到期預警等功能,提高票據(jù)管理工作效率。
1、協(xié)助企業(yè)對成員單位實時賬戶管理、資金集中管理、加大集團財務管控力度,降低資金成本,提升財務管理水平。
2、建立高效的資金結算平臺,通過銀企直聯(lián)實現(xiàn)跨行在線支付結算,提升業(yè)務支撐能力。
3、全面的融資管理,展現(xiàn)集團總體授信、融資、擔保等金融資源存量分布情況。實時掌握集團每日貸款、承兌到期等大額支付,科學編制資金計劃,實施資金頭寸管理。
4、統(tǒng)一管理集團內部票據(jù),全盤盤活票據(jù)資產,增加企業(yè)效益,減少財務成本,降低票據(jù)操作風險。
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