能源行業多數地處偏遠山區,管理粗放,多頭開戶,資金分散;
銀行賬戶眾多,通過人工統計資金信息,工作量大,信息滯后;
管理意識不強,資金預算偏差度大;
地處偏遠,通過人工跑銀行時間比較長;
項目投資資金量大,周轉慢,資金使用成本高;
部分分子公司投資決策隨意性大,貸款居高不下,集團內存貸雙高現象突出,影響集團總體資金運營。
通過建立資金結算中心,實現全集團資金自動歸集,提升資金集中度,提升資金使用效率。
集團加強對銀行賬戶管理,清理銀行賬戶,加強賬戶開戶審批管理,將銀行賬戶納入銀企直聯范圍管理。
通過結算中心開展集中結算服務,通銀企直聯與企業內部的ERP、OA系統等對接,實現高效的支付結算。
實現對資金使用的事前計劃、事中控制、事后分析的全過程管理。將資金計劃與資金結算進行聯動控制。
結算中心為上下游產業鏈企業開展內部結算服務,可開展內部存款、貸款服務。核算各成員企業的資金占用與貢獻,實現內部市場管理。
1、盤活存量資金,減少內部沉淀資金成本。集團通過清理銀行賬戶,加大了資金歸集力度,有效解決存貸款倒掛現象,降低資金使用成本。
2、提高資金規范性、控制財務風險。通過資金管理平臺搭建,有效監督大額資金運作審批流程,對企業融資借款、擔保、單位信用額度評定等事宜進行審核并票決,有效防范資金風險。
3、提升集團的信用度,融洽銀企關系。集團通過加強資金集中管理,及時調劑內部資金、歸還到期貸款。大大提升集團信用度,融洽了銀企合作關系。
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