園區(qū)企業(yè)一般會有多地,多個園區(qū)建設(shè)與運營管理。
園區(qū)建設(shè)從征地、拆遷、建設(shè)、運營,開發(fā)周期長,以租金為主,資金周轉(zhuǎn)周期一般在10年以上。資金需求量大。
資金流動不能實時監(jiān)控。成員企業(yè)的資金報表與大額開支信息存在一定滯后性。
預(yù)算執(zhí)行數(shù)據(jù)依靠財務(wù)核算數(shù)據(jù)統(tǒng)計,存在管理口徑不一致引起的資金執(zhí)行數(shù)據(jù)統(tǒng)計錯誤問題。
出納與審批人員需要管理大量銀行網(wǎng)銀U盾,頻繁登錄網(wǎng)銀,操作不便。
園區(qū)服務(wù)客戶眾多,且有多種付款方式,存在付款金額、付款人不匹配的現(xiàn)象,導(dǎo)致收款確認困難。
集團與成員企業(yè)有對外融資業(yè)務(wù),主要是銀行借款為主。
成員企業(yè)占用集團大量資金,內(nèi)部往來頻繁,資金成本核算不清楚。
采用收支兩條線管理模式,在保證成員企業(yè)經(jīng)營自主性的同時,進一步盤活資金,加大內(nèi)部資金調(diào)劑,提升資金使用效率。
開通銀企直聯(lián),實現(xiàn)實時資金存量、流量、流向監(jiān)控,防范資金風(fēng)險。
統(tǒng)籌規(guī)劃集團公司與成員企業(yè)的投融資計劃,平衡資金需求和調(diào)劑資金,實現(xiàn)資金預(yù)算管理。
通過資金管理平臺搭建,以及與ERP、OA系統(tǒng)等協(xié)同,提升支付結(jié)算工作效率。
強化營收稽核管理,實現(xiàn)多渠道實際收款與業(yè)務(wù)收款的自動匹配,提升收款確認效率。
建立統(tǒng)籌融資的管理模式,整合集團資源,拓寬融資渠道,增加銀行談判籌碼,擴大授信規(guī)模,降低融資成本。
建立內(nèi)部資金計價體系,以資金成本為導(dǎo)向,降低全集團資金成本,提升資金使用效益和收益。
1、資金集中管理,提升集團總部的控制力度:
2、優(yōu)化資金管理業(yè)務(wù)流程,提升工作效率;
3、加強資金預(yù)算管理,確保現(xiàn)金流穩(wěn)定有序;
4、提升集團資金風(fēng)險防范能力;
5、提升資金信息收集能力,輔助集團資金管理決策;
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