由于工程項目分散,多數建筑企業資金管理方面不夠規范,多頭開戶的現象仍然存在,資金很難有效的集中使用
資本金不足(投標保證金、墊資)引起的資金周轉困難在大型建筑企業中普遍存在,形成集團公司貸款鏈(集團向銀行貸款,子公司向集團貸款)
建筑業平均利潤率低,建筑材料價格波動對工程項目造價影響很大,墊付資金和工程款的收回時間和金額也具有不確定性, 形成了資金回收風險
建筑業是投資方市場,建筑企業又難以取得依靠商業信用才能取得的自然性融資資金,中小型建筑企業往往不符合銀行信貸要求,融資非常困難
各子公司由于業態及經營水平導致現金流差異較大,內部貧富不均現象存在
行業整體信息化水平偏弱,雖然在部分領域有專業系統,但各系統相對獨立,數據共享與對決策支持力度有限
設計針對性資金管理模式,通過信息化提升資金集中度與資金結算效率
規范戰略合作銀行,壓縮賬戶數量,管控開銷戶環節,結算業務導向戰略合作銀行賬戶。
規范資金計劃管理體系,壓縮各公司日常備付金,提高內部調劑效率,完善內部計價規則
將現有手工化業務逐步導向電子化、線上化處理場景,提高業務透明度,主動識別風險
規范融資流程,控制融資違約風險,提前規劃融資及對融資過程進行全流程電子化管理
打通各個系統及銀行的通道,實現業財銀一體化,降低手工重復性工作,為決策提供數據支撐