制造業有流程制造與離散制造兩種模式,形成多制造中心、多銷售中心、多地運營,以及基于生產與供應鏈的集團協同形態。
用事業部制管理,形成分子公司與事業部矩陣式管理,事業部的資金占用與貢獻統計困難。
基于供應鏈集團協同需要,普遍采用集中采購與集中銷售模式,資金收支結算量大,對結算的時效性、準確性要求高。
制造行業普遍使用票據結算,資金票據量大,票據簽收與票據背書等需要通過繁瑣的網銀操作。
多個事業部需要通過法人公司收款,需要人工區分業務單元。
制造行業普遍重視資金計劃管控,通過資金計劃實現以收定支管理。
集團希望銀行為集團及上下游關聯客戶提供整體金融支持,強化供應鏈關系。
集團各類資金報表主要依賴于手工EXCEL加工方式
構建集團資金池,實現全集團資金自動歸集,提升資金集中度,提升資金使用效率。
建立內部銀行機制,清晰區分法人公司與事業部的內部資金占用核算管理。
開通銀企直聯,通過與企業內部的ERP、OA系統等對接,實現高效的支付結算。
開通銀行電票接口,實現跨行簽收與背書轉讓,并且能夠實現內部排票管理,有效提升票據管理效率。
規范收款流程,建立收款認領平臺,降低手工線下作業
實現資金使用的事前計劃、事中控制、事后分析的全過程管理,加強資金計劃與資金結算聯動控制。
通過引入供應鏈金融服務,以核心企業為平臺,為上下游產業鏈的中小企業賦能。
規范集團報表體系,通過資金管理系統,搭建統一的資金報表展示平臺
1、協助集團企業對成員單位實現賬戶管理、資金集中管理,實現資金信息全景透視,加強企業財務控制力度。
2、建立內部銀行管理,清晰核算事業部與法人公司在內部資金貢獻與占用,促進內部資金市場化,將資金引導到最有效率的產業。
3、促進業財一體化管理,通過資金平臺與將業務系統、財務核算系統、銀行系統打通,實現資金信息共享,加快銷貨款回籠速度,提升財務工作效率。
4、統一管理企業內部票據,全面盤活票據資產,增加企業效益,減少財務費用,降低票據操作風險。
5、建立資金計劃管理體系,在確保資金鏈安全的情況下,提升資金的使用效益,實現業務活動與資金計劃平衡的雙向調節。
6、能夠利用核心客戶的優勢,強化與上下游關聯客戶供應鏈關系。
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