制造業企業應用案例

作者 : 司庫立方

2022.07.12

隨著我國經濟的不斷發展，市場日益完善，競爭也愈演愈烈。對制造行業而言，面對如此嚴峻的市場環境，如何才能提高市場份額，占據有利的發展地位？這是作為企業的決策層，需要關注的重點課題。

外部環境很難改變，但內部環境卻可以人為控制。公司的價值創造與資金管理緊密相連。如果制造企業能加強內部管理水平，實現營運資金的良好循環，提高經濟效益，仍然有機會在市場中占有一席之地。

A公司作為制造行業的代表，在充分認識到資金管理的重要性后，從資管系統數智化轉型升級入手，利用司庫立方創新的理念和技術，切實提升了自身資金管理水平，為企業長期可持續發展奠定了堅實的基礎。

挑戰

制造企業的資金流具有過程長、資金使用環節較多、資金占用大以及資金使用成本敏感的特點。

從資金環節看，傳統的制造企業在資金管理的時候，往往集中在應對資金風險發生的時刻，而并沒有涉及到事前的風險預判和風險識別。

從資金過程看，傳統的制造企業往往重視資金流量大的業務板塊，而忽視那些屬于企業的整個資金鏈條但是資金流量較小的板塊，沒有做到對資金鏈全局、全過程進行有效的管理和控制。

就A企業而言，還存在“集團化管理”和“法人與事業部矩陣管理”帶來的諸多個性化問題。

成果

司庫立方從市場的宏觀層面和企業的微觀層面進行全局考量，為A企業打造滿足全業務場景要求的資金管理系統，上線快，操作簡單，方便快捷，幫助A企業實現降本增效。

司庫立方本次項目的實施主體為A企業及其關聯的多家公司。各主體的財務及資金層面的管理均集中在該企業總部統一管理（其中某些主體為總部下撥資金、由當地出納自行支付），所有成員主體為扁平化管理，向上匯總至總部。

目前該企業使用自研資金管理系統TMS進行業務管理，主要包括流水獲取、流水導入、流水分類、現金流報表統計等功能，銀行接入信息不全，也未包含電商支付渠道的數據接入；資金結算及調撥以手工網銀作業為主，難以滿足資金信息及時性、準確性要求。

行業痛點

A企業資金管理存在的問題主要集中在八個方面：

1.集團化管理：制造業有流程制造與離散制造兩種模式，形成多制造中心、多銷售中心、多地運營，以及基于生產與供應鏈的集團協同形態。

2.法人與事業部矩陣管理：采用事業部制管理，形成分子公司與事業部矩陣式管理，事業部的資金占用與貢獻統計困難。

3.收付結算量集中：基于供應鏈集團協同需要，普遍采用集中采購與集中銷售模式，資金收支結算量大，對結算的時效性、準確性要求高。

4.票據結算手續繁瑣：制造行業普遍使用票據結算，資金票據量大，票據簽收與票據背書等需要通過繁瑣的網銀操作。

5.收款需要人工確認：多個事業部需要通過法人公司收款，需要人工區分業務單元。

6.資金計劃控制嚴：制造行業普遍重視資金計劃管控，通過資金計劃實現以收定支管理。

7.供應鏈金融需求大：集團希望銀行為集團及上下游關聯客戶提供整體金融支持，強化供應鏈關系。

8.報表信息滯后：集團各類資金報表主要依賴于手工EXCEL加工方式。

解決方案

司庫立方針對A企業的突出問題，制定了完善的資金管理解決方案，最終幫助A企業建立安全便捷的銀企互聯平臺，提高資金數據的及時性、準確性；完成系統間必要數據的共享，實現業務流轉閉環；提高資金報告能力，節約資金使用成本；提高現金流分析、預測能力，提高資金利用率；提高該企業資金管理整體水平。

實施成果

利用司庫立方資金管理系統，A企業完全掌握了下屬成員單位的資金頭寸使用情況，增強對下屬成員單位的管控力度，降低下屬成員單位的經營風險，更充分地了解下屬成員單位真實的經營狀況，從而為更準確及時的戰略決策和其他資源的整合優化利用打下基礎。

在資金流動性上，A企業提高了對資金需求預測的準確性，判斷現金流健康度，幫助下屬成員單位合理安排資金。同時，通過提高資金閑散單位的資金短期收益，降低資金需求單位的資金成本，從而最終降低整體資金成本。

在企業融資上，集團直接控制現金頭寸，有利于增強與商業銀行等金融機構的談判實力，從而爭取到更加靈活和優惠的融資條款，降低新增籌資成本和資金流動性風險，為業務運作提供更加廣闊的空間。

在風險管控上，通過結算中心集中管理，企業的利率風險、流動性風險、投資風險等資金相關風險得到有效控制。

此外，以信息化手段進行管理，打通SAP、OA與銀行端接口，提高工作效率，降低工作差錯率，規范化管理，避免重復勞動，實現信息共享，從而整體提高全集團的資金管理水平。

結論

面對激烈的市場競爭，制造企業為了能夠尋求更好的發展路徑，應從實際情況出發，緊跟時代發展步伐，積極推進資金管理的數智化轉型與升級，構建起具有自身發展優勢的內部資金管控系統，在提高資金利用率的同時，為企業未來發展提供充足的資金支持。

亚洲欧美第一页_影音先锋制服丝袜_凹凸熟女白浆精品视频10_av网站在线观战_中美日韩免费三级毛片_国产精品厕所偷窥盗摄_激情乱人伦小说视频_老妇视频色腿人妻在线网站

查看財資產品模塊

物流運輸行業解決方案

貿易行業解決方案

房地產行業解決方案

互聯網科技行業解決方案

餐飲行業解決方案

零售連鎖行業解決方案

制造行業資金管理方案

環保行業解決方案

泛金融行業解決方案

商業銀行解決方案

AI人工智能行業解決方案

能源行業資金管理方案

建筑行業解決方案

園區行業資金管理方案

政府投融資平臺行業解決方案

保險行業解決方案

財政預算行業解決方案

供應鏈金融行業解決方案

泛金融行業解決方案

商業銀行解決方案

政府投融資平臺行業解決方案

保險行業解決方案

供應鏈金融行業解決方案

財政預算行業解決方案

互聯網科技行業解決方案

AI人工智能行業解決方案

房地產行業解決方案

建筑行業解決方案

園區行業資金管理方案

環保行業解決方案

能源行業資金管理方案

物流運輸行業解決方案

零售連鎖行業解決方案

餐飲行業解決方案

貿易行業解決方案

制造行業資金管理方案

住宿連鎖企業應用案例

鮮花品牌應用案例

物聯網平臺應用案例

環保產業應用案例

保險公司應用案例

早教機構應用案例

金融租賃應用案例

城商銀行應用案例

醫療集團應用案例

消費品企業應用案例

制造業企業應用案例

汽車企業應用案例

中小企業應用案例

大都會保險應用案例

中小企業搭建數智化財資系統

智能家居行業應用案例

早教機構應用案例

醫療集團應用案例

住宿連鎖企業應用案例

鮮花品牌應用案例

環保產業應用案例

消費品企業應用案例

制造業企業應用案例

汽車企業應用案例

中小企業應用案例

中小企業搭建數智化財資系統

智能家居行業應用案例

物聯網平臺應用案例

保險公司應用案例

金融租賃應用案例

城商銀行應用案例

大都會保險應用案例

制造業企業應用案例

相關案例

住宿連鎖企業應用案例

鮮花品牌應用案例

物聯網平臺應用案例

環保產業應用案例

保險公司應用案例